一、客户需求
珠三角区域某公司是一家国内著名的服装、纺织、贸易以及投资管理的集团公司，在全国多个城市设立的控股或参股企业共计15家。由于该集团子公司分布在全国各地，集团对各地子公司的资金管理存在滞后的情况，该集团提出的资金管理的要求是，一是保持各子公司为独立法人地位，各子公司实行独立经营和核算；二是集团总部加强对子公司账户的管理并要求掌控全部子公司的资金调配权利；三是在子公司临时性对外支付发生困难而集团公司资金又不足时，希望银行给予短期融资解决支付问题。
二、金贝娱乐 的资金集中管理服务方案
针对该集团公司特定的资金管理要求，金贝娱乐 提供了“集团集中支付＋集团信息查询＋法人账户透支”的“集团赢”组合资金管理服务方案，主要服务功能包括：
1、集团集中支付：集团财务部操作人员通过集团公司的公司网银就可以对包括集团公司和下属子公司的所有关联账户进行资金支付操作。
2、法人账户透支：为集团公司账户开通法人账户透支功能，在子公司对外支付而且母、子账户资金均不足支付的时候，金贝娱乐 自动提供一定额度的临时支付融资。透支资金在透支额度和正常透支期限内随借随还，全部自动处理，无需银行逐笔审核。当天透支资金，当天归还不计透支利息。