一、客户需求
长三角区域某电力集团公司拟对下属17家子公司进行资金集中管理，该集团财务部门提出的主要需求：一是对外收付款及集团内资金调拨方面：各子公司根据商务合同以各自的名义进行收付款结算；子公司收到外部入款后通过银行自动将资金集中至集团，集团也可以根据需要从子公司或向子公司划拨资金；子公司对外支付遇资金头寸不足时先由集团自动补充给子公司，再由子公司对外支付，对外支付一次操作完成；二是信息查询及单据方面：集团公司及子公司除了需要常规的银行回单和对账单外，还需要银行单独向集团及子公司提供其对外结算的清单，但是不包含母、子公司之间的自动规则所产生的交易，也可以通过网上银行进行查询和下载；三是操作权限控制方面：集团公司可查询母子公司全部账户信息；各子公司可独立经办和审核对外支付,但超过一定额度时，要经集团公司批准。
二、金贝娱乐 的资金管理服务方案
针对该集团公司资金管理要求，金贝娱乐 提供了“人民币资金池＋集团授权支付＋集团信息查询”的“集团赢”组合资金管理服务方案，主要服务功能包括：
1、人民币资金池：提供了资金池内部自动调拨规则和按需网银单笔资金调拨服务。
2、集团授权支付服务：当各子公司对外支付时，如果单笔支出超过200万元，必须由集团公司在网上审核批准。
3、集团信息查询管理及服务：包括所有签约账户的存款、贷款、票据等信息查询及整体的资产负债数据；签约账户的对外交易信息查询和下载。